تمنح AM Best شركة الخليج للتأمين التكافلي (ش.م.ع.ق) تصنيفاً إئتمانياً

(BUSINESS WIRE)-- منحت AM Best تصنيف القوة المالية A - (ممتاز) وتصنيفاً إئتمانياُ طويل الأجل للمصدر "a -" (ممتاز) لشركة الخليج للتأمين التكافلي (ش.م.ع.ق).(AKTI) (قطر). إن التوقعات المخصصة لهذه التصنيفات الائتمانية مستقرة.

تعكس التصنيفات قوة الميزانية العمومية لشركة الخليج للتأمين التكافلي (AKTI)، والتي تقيمها AM Best على أنها قوية للغاية، بالإضافة إلى الأداء التشغيلي القوي وملف الأعمال المحدود وإدارة المخاطر المؤسسية المناسبة.

AKTI هي شركة تأمين تكافلي تعمل من خلال نموذج مختلط ، حيث يفرض صندوق المساهمين (SHF) على صندوق حاملي الوثائق (PHF) رسوم وكالة بناءً على إجمالي المساهمات المكتتبة (GWC) ورسوم مضاربة بناءً على دخل الاستثمار.

وتستند قوة الميزانية العمومية لشركة AKTI إلى رأسمالها المعدل حسب المخاطر والذي يتجاوز بشكل مريح عتبة التقييم الأقوى، كما تم قياسه من خلال نسبة كفاية رأس المال (BCAR) من Best. تأخذ شركة AM Best في الاعتبار الرسملة المعدلة حسب المخاطر للشركة على أساس مشترك، بما في ذلك أموال حاملي وثائق التأمين والمساهمين، وذلك بسبب قوة التنظيم المحلي والمتطلبات التي تنص على أن صندوق المساهمين يجب أن يدعم صندوق حاملي الوثائق إذا وقع في العجز. وعلى الرغم من تعرضها الكبير للعقارات القطرية، إلا أن الشركة تمتلك بشكل عام محفظة استثمارية متحفظة و ذات سيولة، حيث تغطي حيازاتها النقدية والصكوك الاحتياطيات الفنية الصافية بنسبة 264.6% في نهاية الربع الثالث من عام 2024. إن العامل الذي يعيق تقييم قوة الميزانية العمومية هو اعتماد الشركة بشكل معتدل على إعادة التأمين، والذي يتم تخفيفه جزئيًا من خلال الإعتماد على مجموعة من معيدي تأمين ذوي جودة الائتمان الممتازة.

تقوم AM Best بتقييم الأداء التشغيلي لشركة AKTI على أنه قوي. وقد أعلنت الشركة عن أداء اكتتاب قوي بشكل ثابت، مع نسبة مجمعة متوسطة مرجحة لمدة خمس سنوات (2019-2023) (بما في ذلك نتائج الحياة قصيرة الأجل) بنسبة 83.6%. من المتوقع أن تعلن الشركة عن نتائج اكتتاب قوية مماثلة في عام 2024. تتم موازنة الأرباح بين صندوق المساهمين وصندوق حاملي الوثائق ، حيث حقق كلا الصندوقين نموًا خلال السنوات الأخيرة. كان الأداء التشغيلي العام متقلبًا في السنوات الماضية ، نتيجة التعديلات في عوائد الاستثمار. ومنذ عام 2020، اتخذت AKTI إجراءات لتقليل مخاطر محفظتها الاستثمارية ، والتي ترجمت إلى تحسينات تدريجية في العائد على حقوق الملكية (ROE)، حيث حققت الشركة عائدات مكونة من رقمين منذ عام 2022.

تتميزAKTI بتخصصها في سوق التأمين المحلي وحققت معدل نمو سنوي مركب قدره 4.5% على مدى السنوات الخمس بين عامي 2019 و2023. من المتوقع أن تعلن الشركة عن نمو مادي في إجمالي المساهمات المكتتبة (GWC) خلال عام 2024، ويرجع ذلك جزئيًا إلى اتفاقية الواجهة الموقّعة مع إحدى الشركات التأمين الطبية الدولية الرائدة خلال الربع الرابع من عام 2023.

وعلى الرغم من النمو الجيد، فإن AKTI لديها تنوع منتجات منخفض نسبيًا، حيث يهيمن على محفظة أعمالها بشكل أساسي خطوط تأمين السيارات و التأمين الطبي على أساس صافٍ.

يتعلق هذا البيان الصحفي بالتصنيفات الائتمانية التي تم نشرها على موقع AM Best. للحصول على جميع معلومات التقييم المتعلقة بالإصدار والإفصاحات ذات الصلة، بما في ذلك تفاصيل المكتب المسؤول عن إصدار كل من التقييمات الفردية المشار إليها في هذا الإصدار، يرجى الاطلاع على صفحة ويب نشاط التقييم الأخير لشركة AM Best. للحصول على معلومات إضافية بشأن استخدام وقيود آراء التصنيف الائتماني، يرجى الاطلاع على دليل Best للتصنيفات الائتمانية. للحصول على معلومات حول الاستخدام الصحيح لتصنيفات Best الائتمانية، وتقييمات الأداء الخاصة بـ Best، وتقييمات الائتمان الأولية الخاصة بـ Best، والبيانات الصحفية الصادرة عن AM Best، يرجى الاطلاع على دليل الاستخدام الصحيح لتصنيفات Best وتقييماتها.

AM Best هي وكالة تصنيف ائتماني عالمية وناشر أخبار ومزود تحليلات بيانات متخصصة في صناعة التأمين. يقع مقر الشركة في الولايات المتحدة، وتعمل في أكثر من 100 دولة ولها مكاتب إقليمية في لندن وأمستردام ودبي وهونغ كونغ وسنغافورة ومكسيكو سيتي. لمزيد من المعلومات، تفضل بزيارة www.ambest.com.

إن نص اللغة الأصلية لهذا البيان هو النسخة الرسمية المعتمدة. أما الترجمة فقد قدمت للمساعدة فقط، ويجب الرجوع لنص اللغة الأصلية الذي يمثل النسخة الوحيدة ذات التأثير القانوني.

تمنح AM Best شركة الخليج للتأمين التكافلي (ش.م.ع.ق) تصنيفاً إئتمانياً